Как завлекают людей

В мессенджере вам пишет новый для вас человек, который уже в друзьях у нескольких ваших знакомых, и предлагает легкую и прибыльную подработку. Или у банкомата растерянная девушка говорит, что она в безвыходной ситуации: срочно нужны деньги, а ее банковская карта размагнитилась, и просит вас получить перевод от ее отца на вашу карту и снять для нее наличные.

Вроде бы ничего подозрительного, ситуации ведь бывают разные. Не соглашайтесь — вы рискуете стать частью мошеннической схемы, которая может грозить даже уголовной статьей. Возможно, вас хотят сделать дроппером — по сути, «обнальщиком». Причем вы даже можете хорошо знать того, кто предложит вам эту схему.

«С понятием “дроппер” (или “дроп”) я познакомилась достаточно давно. Несколько лет назад брат моего друга рассказал, что можно неплохо заработать, выполняя простые задания для каких-то людей. Нужна только банковская карта, а лучше — несколько, — рассказывает Анастасия И., 27 лет, флорист из Санкт-Петербурга. — Я полностью доверяла своему другу, поэтому сначала предложение не показалось мне странным. Мои однокурсники на тот момент и рекламные листовки раздавали, и аудиозаписи расшифровывали, и на детских праздниках выступали — словом, брались за любую подработку».

Анастасии предстояло получать на карту денежные переводы от других людей, снимать их в различных банкоматах и передавать конкретному человеку в условленное время. Знакомый объяснил, что компании-работодателю так удобнее оплачивать работу своих сотрудников, потому что счет юридического лица по ошибке временно заблокирован.

«Сомневаться я стала, когда брат друга запретил рассказывать о будущем заработке кому бы то ни было и попросил не брать с собой на задания паспорт, а также всячески избегать встреч с представителями закона, особенно если при себе есть банковская карта», — уточняет Анастасия.

На такую подработку Анастасия не согласилась, а с другом и его братом вскоре общаться перестала. Более того, ее случай — нетипичный способ вербовки кандидатов для обналички. Гораздо чаще их просто находят в соцсетях.


Опасный дроп. Как обезопасить детей от мошеннической схемы

Злоумышленники, которые ищут исполнителей и дают им задания, называются дроповодами. При этом обычно конечные заказчики — совсем другие люди или компании, занимающиеся преступной деятельностью. Именно поэтому даже правоохранительным органам сложно поймать заказчика — в отличие от конечных исполнителей. Также в схеме с дропами могут участвовать специальные сервисы по обналичиванию средств, нередко это будут сайты-однодневки.

Почему быть дропом — опасно
Основная и единственная задача дроппера — через свой счет обналичить деньги, которые перевели ему злоумышленники. Согласитесь, уже один только этот факт является сомнительным рабочим достижением. Но опасность кроется глубже. Дело в том, что злоумышленники переводят не собственные средства, а те деньги, которые они украли у третьих лиц. Согласно закону, таким образом дроппер становится полноценным сообщником организованной преступной группировки, даже если того не понимает. При этом нанимателей в такой схеме арестовывают значительно реже, чем исполнителей.

«В соцсетях мне пару раз предлагали побыть дропом, но я сразу понял, в чем дело, не стал в этом участвовать. А вот один знакомый решил, что это вполне безопасный способ немного поднять свой доход, — делится Иван Б., 22 года, тренер в спортивном клубе. — Для знакомого эта история закончилась печально — его и еще нескольких человек посадили. Было долгое расследование, к нему были привлечены эксперты из различных ведомств, которые постановили, что незнание моим знакомым, в какой именно схеме он был замешан, не освобождает его от ответственности за незаконные действия и пособничество. Точной формулировки не назову, но суть была примерно такая. Знакомого посадили, а его наниматель, насколько я знаю, даже нигде не фигурировал в уголовных делах. Возможно, его поймали потом, но по делу моего знакомого он не проходил и наказание не получил».


Как не стать частью ОПГ

Уголовная ответственность — самое жесткое, но не единственное наказание для дроппера. Сейчас кредитные организации активно отслеживают любые подозрительные операции по картам, поэтому постоянные переводы от разных людей обязательно вызовут вопросы у банка-эмитента карты. Тем более если полученные деньги тут же снимаются в банкомате или переводятся третьим лицам.

Таких клиентов банки могут помещать в специальные списки. Это значит, что в профиле клиента будет указано, что некоторые его операции сомнительны и им нужно уделить особое внимание. Проверка в банках происходит автоматически, и при выявлении сомнительных операций банк-эмитент блокирует карты. Блокируется карта получателя, а банк имеет информацию об отправителе средств, и последствия настигают в формате не только запрета пользования банковскими продуктами, но и уголовной ответственности.

к-эмитент блокирует карты. Блокируется карта получателя, а банк имеет информацию об отправителе средств, и последствия настигают в формате не только запрета пользования банковскими продуктами, но и уголовной ответственности.


Неочевидная опасность. Как не стать дропом

«В 18 лет я искал свою первую работу. На одном из сайтов с вакансиями нашел интересное предложение и позвонил. Сказали — для того, чтобы данные моей карты подгрузились в базу компании-работодателя, нужно получить перевод и отправить его обратно HR-специалисту, так якобы проще и быстрее. Я сделал, как сказали, — рассказывает Андрей А., 23 года, дизайнер. После оказалось, что перевод мне пришел от одного человека, а отправил я его другому человеку. Оказалось, что я по невнимательности стал дропом. Теперь в этом банке я не могу получить кредит, открыть еще одну карту или стать участником зарплатного проекта. В банке вошли в мое положение и не стали совсем блокировать мне доступ к счету, но ограничили ряд операций по нему».

Как правило, дропперу могут вменить одну из двух статей Уголовного кодекса РФ:

ст. 159 УК РФ «Мошенничество»;
ст. 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем».
Минимальным наказанием может стать штраф до 120 тысяч рублей, а максимальным — лишение свободы до 7 лет.


Поймать и заманить. Схемы привлечения дропов

Злоумышленники могут действовать и более хитро. К примеру, при звонке они представляются сотрудниками банка, сказав, что жертве поступил ошибочный перевод и его нужно перечислить обратно отправителю. Деньги вам поступят от одного мошенника, а перевести их нужно будет другому мошеннику. Даже в этом случае неосведомленность о реальных планах злоумышленников не станет для вас гарантией непривлечения к ответственности.

Как избежать взаимодействия с мошенниками

Не соглашайтесь как-либо помогать незнакомым людям у банкоматов. Если банкомат расположен в офисе кредитной организации, позовите сотрудника банка для этих целей. Если банкомат стоит в торговом центре или еще где-то, вежливо откажите собеседнику, предложив ему позвонить на горячую линию банка.
Не соглашайтесь на предложения легкого заработка. Даже если подобное предложение поступило от вашего друга или знакомого — вас могут использовать в преступных целях, а друг может не знать о том, что он участник нелегальной схемы и привлекает вас к незаконным действиям.

Не продолжайте общение с потенциальными работодателями, если вакансия вызывает у вас сомнение. Как вариант — уточните официальное название компании и адрес ее сайта и перезвоните на номер, указанный на сайте. Также посмотрите отзывы о компании. Если их нет, это тоже «звоночек», даже если у компании есть сайт и она представлена на популярных рекрутинговых порталах.

Не откликайтесь на предложения незнакомцев в соцсетях и мессенджерах. Чаще всего злоумышленники ищут дропперов именно там — либо заводят непринужденный разговор для знакомства, либо сразу предлагают работу с легким заработком. Конечно, можно уточнить детали такой работы, а вот выполнять какие-либо задания и просьбы не стоит.
Самостоятельно перезванивайте в свой банк при любом подозрении. Если вам поступил звонок якобы от вашего банка, но разговор идет о странных вещах или каким-либо образом вас смущает, уточните, чего от вас хотят, повесьте трубку и перезвоните по номеру банка, указанному на вашей карте. Сотруднику колл-центра расскажите все детали поступившего звонка, и он скажет вам, действительно ли звонил банк или это был злоумышленник, а также посоветует, как уберечь себя от подобных мошеннических атак и что делать дальше.